Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Pandido Casino unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/812/2024 und unterliegen damit strengen gesetzlichen Pflichten zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Amt zur Geldwäschebekämpfung

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als lizenzierter Anbieter mit Sitz bei Pandido Entertainment Ltd unter Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA) sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform nicht für solche Zwecke missbrauchen zu lassen. Wir setzen hierfür ein dediziertes Compliance-Team ein, das nach den Vorgaben der MGA und der europäischen Anti-Geldwäsche-Gesetzlage arbeitet.

Die Einhaltung dieser Pflichten ist keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Wir führen regelmäßig interne Schulungen durch, aktualisieren unsere Risikobewertungen und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Ihre Mitwirkung als Spieler, etwa durch vollständige und wahrheitsgemäße Angaben, ist dabei ein wesentlicher Bestandteil des Systems.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung. Darüber hinaus führen wir Prüfungen bei der Registrierung durch automatische Datenbankabgleiche sowie bei bestimmten Schwellenwerten und ungewöhnlichen Aktivitäten durch. Bei Ein- oder Auszahlungen, die für Ihr Spielerprofil untypisch sind, können wir eine Verifizierung auch unabhängig von einer Auszahlung anfordern.

• Bei der Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Register
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen oder bei Auffälligkeiten im Spielverhalten
• Bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden auf einem Konto

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer Regierungsbehörde. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Gas) oder ein Bankauszug, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich verifizieren wir die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode, etwa durch einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Kopie der verwendeten Karte, bei der nur die letzten vier Ziffern sichtbar sein müssen.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung erfolgt vollständig über Ihr Spielerkonto und dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Typ des Nachweises (Identität, Adresse, Zahlungsmethode).
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Verdeckungen.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden, meist deutlich schneller.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldquelle

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Ein-Auszahl-Mustern oder großen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel bitten. Damit folgen wir der gesetzlichen Pflicht, sicherzustellen, dass die auf unserer Plattform eingesetzten Gelder aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen werden unter denselben Sicherheitsstandards wie Ihre Identitätsdokumente behandelt und ausschließlich für den vorgesehenen Prüfungszweck verwendet. Falls Sie unsicher sind, welches Dokument passt, kontaktieren Sie unseren Support per Live-Chat oder unter [email protected], rund um die Uhr.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Für Einzahlungen nutzen wir ausschließlich lizenzierte Zahlungsdienstleister. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether behandeln wir mit denselben Prüfstandards wie Fiat-Zahlungen, einschließlich der Prüfung von Wallet-Adressen. Bei Auszahlungen oberhalb der Standardlimits oder in ungewöhnlicher Frequenz kann eine erweiterte Prüfung erforderlich sein, bevor wir den Betrag freigeben.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Eine Sperre ist nie endgültig, solange die Prüfung noch offen ist. Reichen Sie die Dokumente nach, setzen wir die Prüfung fort und heben Einschränkungen nach erfolgreichem Abschluss wieder auf.

• Auszahlungen werden so lange zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Bei Fristüberschreitung ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vorübergehend für Spiele und Einzahlungen.
• Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Geldwäsche schließen wir das Konto endgültig und erstatten verbleibende Guthaben auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person, soweit gesetzlich zulässig.
• Verdächtige Sachverhalte melden wir an die zuständigen Behörden, ohne Sie darüber zu informieren, soweit das Gesetz eine solche Warnung untersagt.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben der MGA und der maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Die Aufbewahrung dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Ihre Rechte auf Auskunft, Berichtigung und Löschung bleiben davon unberührt; entsprechende Anfragen richten Sie an [email protected], und wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, sodass in vielen Fällen keine weiteren Dokumente nötig sind.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Pandido Casino?

In der Regel prüfen wir Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden. Sie sehen den aktuellen Status jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlung nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, uns zu vergewissern, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf die Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, etwa bei manchen Karten, finden wir gemeinsam eine Alternative.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens fünf Jahre, wie es die Vorgaben der MGA verlangen, und löschen oder anonymisieren sie danach.